Antifraude e Compliance

Pendentes de Aprovação: série Esteiras de Backoffice

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Por Vitor Precioso

20 agosto 2019 - 15:56 | Atualizado em 29 março 2023 - 17:34


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As esteiras de backoffice fazem toda a diferença para que as equipes de compliance e de cadastro consigam acompanhar todo o processo de abertura de contas, identificando o estágio de cada cliente e com uma visão ampla de todas as demandas. Nossa série começou por “Cadastros Incompletos”. Agora é a vez de apresentar a esteira “Pendentes de Aprovação”.

Depois que o usuário conclui o preenchimento do formulário de cadastro, esse processo pode seguir de duas maneiras no backoffice:

  • se todas as informações foram validadas automaticamente, de acordo com as regras de cadastro e compliance estabelecidas pela equipe da instituição financeira, segue direto para a fila de “Pendentes de Assinatura”;
  • caso não algum dado não seja aprovado automaticamente, o cadastro cai na fila de “Pendentes de Aprovação”. 

Na esteira de “Pendentes de Aprovação”, as informações podem ser acessadas pelas equipes de cadastro e de compliance. Veja os recursos disponíveis nessa fila:

  • reprocessar pendências, caso algumas informações não foram validadas por indisponibilidade de fontes de consulta externas;
  • visualizar o dossiê completo com os dados validados;
  • enviar uma mensagem diretamente para o cliente para solicitar alguma informação ou documento complementar;
  • verificar quais solicitações já foram feitas para o cliente, pelo próprio operador ou outros membros da equipe;
  • reprovar conta;
  • aprovar conta.

Pendentes de Aprovação por Cadastro

A equipe de cadastro já consegue verificar quais informações estão aprovadas, reprovadas ou em análise: 

  • dados pessoais;
  • documentos;
  • endereço;
  • e dados do procurador (caso se aplique).

Clicando em cada uma das informações, é possível encontrar os dados informados. Caso esteja em análise ou reprovado, de acordo com as regras de validação cadastradas na plataforma, o operador pode confirmar as informações e aprovar os dados, colocando a justificativa.

Além disso, a equipe pode conferir qual o status geral de compliance para a conta do cliente.

Pendentes de Aprovação por Compliance

A equipe de compliance possui informações específicas para validar, que aparecem com o status de aprovadas, reprovadas ou em análise:

  • pessoa politicamente exposta (PEP);
  • mídia negativa;
  • listas restritivas;
  • processos.

Da mesma forma, é possível consultar o status geral de Cadastro e  validar cada uma das consultas feitas, confirmando a aprovação ou não do cliente.

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Está gostando da nossa série explicando cada uma das esteiras de backoffice até agora? A próxima será a fila de “Pendentes de Assinatura”!

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